Dienstleistungen

 

Im Vordergrund steht jeweils ein ausführliches Gespräch mit Ihnen, um Ihre persönlichen Ziele zu erfahren. Diese erste Sitzung bleibt ohne Kostenfolge. Bei Auftragserteilung wird ein Kostendach definiert, basierend auf dem geschätzten Aufwand und unseren Honorarsätzen.

Vermögensverwaltung
Wir sind uns der grossen Verantwortung bewusst, wenn Sie uns Ihr Geld zur Vermögensverwaltung anvertrauen. Ganz wichtig ist Ihr finanzielles Umfeld sowohl von der Einkommens- wie auch bei der Ausgabeseite und beim letzteren Ihrer persönliche Steuersituation.
Zusammen definieren wir die Anlagestrategie, legen obere Grenzen bei verschiedenen Anlageformen fest und stimmen einkommensorientierte mit wachstumsorientierter Anlage- ausrichtung aufeinander ab. Ein schriftliches Festhalten der Vereinbarung wie auch sehr ausführliche Vermögensausweise mit transparenter Renditeberechnung sind selbstverständlich.

Finanz- + Steuerplanung
Steuern sind ein ganz wesentliches Tragelement eines gut funktionierenden Staatswesens. Daraus leiten wir ab, dass Steuern bezahlt werden müssen und sollen und auch sinnvoll sind. Unter diesem Aspekt, welcher ohne inneren Widerspruch ist, wollen wir Ihnen die umfassenden legalen Möglichkeiten von Steuerersparnissen aufzeigen.

Im Bereich der Finanzplanung unterstützen wir Sie z.Bsp. auch bei einer Frühpensionierung.

Eigenheimfinanzierung
Ein grosser Wunsch bleibt der Traum vom Eigenheim. Wir zeigen Ihnen die Möglichkeiten auf, verbunden mit den aktuellen Hypothekarmodellen der verschiedenen Banken. Die Planung der finanziellen Tragbarkeit, das Einreichen des kompletten Kreditdossiers an die Bank, die Prüfung resp. das Erstellen der Kaufverträge bis hin nur öffentlichen Beurkundung des Kaufvertrages auf dem Notariat können Sie uns überlassen.

Ehe- + Erbschaftsverträge
Entsprechende Verträge lösen viele anfallende Probleme beim Tode des Ehepartners. Finanzielle Engpässe können vermieden; Familienbetriebe gesichert und Nahestehende wunschgemäss berücksichtigt werden. Wir besprechen mit Ihnen die Möglichkeiten der Begünstigung und arbeiten für Sie die Verträge aus. Anschliessend folgt die Beurkundung beim Notariat.

Unternehmensberatung
Unternehmensplanung und Unternehmenssicherung sind am sinnvollsten bei Neugründung und gutem Geschäftsgang. Sanierungen sind ein schmerzvoller Prozess und können bei rechtzeitiger Beratung oft mit massvollen Gegenmassnahmen umgangen werden. Wir stehen Ihnen zu jeder Zeit mit unseren langjährigen Erfahrungen zur Seite.

Versicherungsberatung
Ob Hausrat- oder Reiseversicherung; Motorhaftpflicht- oder Rechtsschutzversicherung; Risikoabsicherungen bei Krankheit / Unfall etc.: Wir geben Ihnen gerne unsere Erfahrungen mit den Gesellschaften weiter; auch das Kleingedruckte wird Sie interessieren. Ganz speziell haben wir uns mit den Leistungen und den Reglementen der Krankenkassen befasst - auch hier geben wir Ihnen gerne unsere Meinung über die verschiedenen Kassen ab.

Firmengründungen
Zusammen erstellen wir mit Ihnen den Businessplan, empfehlen die für Sie sinnvollste Rechtsform, erledigen die notwendigen Verträge und Urkunden und stimmen Ihr geschäftliches und privates Finanzumfeld aufeinander ab.